Заявление о факте мошенничиства при офрмлении кредита

В ходе расследования уголовного дела определили, что граждане, в том числе из числа руководителей одного банка, создали организованную группу с целью хищения денежных средств банка путем получения кредитов без намерения их возврата. В качестве заемщиков были руководители фиктивных юридических лиц, которые фактически не получали денежных средств. В судебном порядке они были вынуждены доказывать, что являлись номинальными руководителями организаций и не заключали кредитные договоры и договоры поручительства, а подписи на всех документах поставлены не ими. Однако анализ судебной практики показал, что в одних делах судьи встали на сторону банка - обязали граждан выплатить суммы денежных средств по кредитным документам, в других судьи отказали в иске по взысканию денежных средств.

Раздобывая паспортные данные людей и пользуясь попустительством банковским служащих, они оформляют на этих лиц кредиты. Бывает, что и сами работники банка, используя служебное положение, оформляют кредиты даже по копиям паспортов и получают незаконную прибыль. Если с Вами возникла подобная ситуация, нужно обратиться в банк, чтобы выяснить был ли действительно оформлен кредит по мошеннической схеме. Для этого подают заявление, в котором указываются личные данные ФИО, адрес регистрации, контактный телефон и подробно описывается случившееся. Получив заявление, отдел безопасности банка обязан провести расследование.

Новая афера: что делать, если мошенники оформили на ваше имя онлайн-кредит

Отзывы о Восточном Банке, г. Новосибирск, ул. Максима Горького,54, 2 этаж. Была приглашена на бесплатную процедуру по уходу за волосами. Намерения для приобретения такой дорогостоящей косметической продукции по собственному желанию, а тем более для оформления кредита, не имела. К тому же, об оформлении кредита на приобретение набора косметической продукции мне заявлено не было, речь шла о беспроцентной рассрочке на косметические услуги по уходу за волосами. В соответствии с частями 4, 5 статьи 5 Федерального закона "О потребительском кредите" кредитором в местах оказания услуг местах приема заявлений о предоставлении потребительского кредита займа , в том числе в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" должна размещаться информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительского кредита займа.

Согласно статье 13 части 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности" осуществление банковских операций производится только на основании лицензии.

Сотрудница банка мне не представилась, бейджика с ее данными у нее не было. НО, в кредитном договоре указано, что по адресу: Новосибирская область, г. Анкету не подписывала, так как в данный момент отношусь к нетрудящемуся населению, следовательно, мой доход составляет 0 руб. Получив 08. Данные о стаже и заработной плате являются недостоверными, так как была уволена по собственному желанию более полугода назад, есть соответствующая запись в трудовой книжке.

Кроме этого, сама таблица Данных о Заявителя представлена очень мелким шрифтом, что затрудняет прочтение при возможном подписании. Мне не понятно, на каком основании А-ва Д. Банк имеет право открывать счета и выдавать кредиты, не видя заявления с подписями заемщика и не проверяя его платежеспособность? О действиях представителя банка разъяснений дано не было. Вновь оставлено заявление в требованием разобраться в данной ситуации.

Кроме того, согласно решения Центрального районного суда г. Новосибирска от 15. Максима Горького, д. Также мной будут направлены Заявления в Центральный банк о факте мошенничества при оформлении кредита, и в полицию г.

Выдать справку об отсутствии у меня задолженности перед банком. ПРОШУ прислать ответ посредством SMS-оповещения и на электронную почту, указанную при регистрации, в течение 10 дней с момента написания претензии Банку 18.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: ✓ Мошенничество в кредитовании ст. 159.1 УК РФ - Грозит ли тебе уголовка, если не платишь кредит

Через два года одна из них — статья о мошенничестве в сфере Например, при предоставлении для оформления кредита чужого. На мое имя оформили займы мошенники, МКК "Деньги взаймы", МФО данные выдавать не собирается, только полиции (из-за факта мошенничества). на предоставление займа (если оформление такого заявления . Якобы при получении кредита я указала свой рабочий телефон​.

Для этого понадобятся следующие документы: — паспорт или его копия; — копия кредитного договора с банком; — анкета-заявление на выдачу кредита; — выписка по счету; — заявление об утрате паспорта или билеты, доказывающие, что в тот день вы были в отъезде. Кроме того, в каждом банке ведется видеонаблюдение, и потерпевший вправе потребовать запись событий того дня, когда был оформлен сомнительный кредит. Правоохранительные органы должны провести комплексную проверку, чтобы выяснить все обстоятельства случившегося: был ли сговор между сотрудником банка и мошенником или допущена халатность сотрудниками службы безопасности банка. Для суда потребуется подготовить возражение на иск и потребовать признания кредитного договора недействительным или заявить ходатайство о приостановлении процесса до завершения расследования по вашему заявлению в полицию. Если банк не отвечает на заявление, нужно самостоятельно обращаться в суд. При этом можно отправить жалобу и в Центральный банк РФ с требованием провести проверку кредитного учреждения, выдавшего кредит по подложным документам. Самое важное — в суде нужно заявить о проведении почерковедческой экспертизы. Заявление оформляется в письменном виде, где указываются реквизиты договора, который подписан другим лицом. В нем необходимо поставить задачу для эксперта: кем именно — вами или иным лицом — выполнены подписи в кредитном договоре, указав реквизиты договора. В заявлении также нужно попросить суд назначить экспертное учреждение, которому вы доверяете. Расходы на оплату услуг экспертов сначала понесет заказчик экспертизы, но когда суд вынесет решение в его пользу, то расходы можно будет взыскать с истца, то есть с банка. При этом суд потребует предоставить свободные образцы почерка, выполненные до судебного разбирательства.

О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате В 2012 г.

Отзывы о Восточном Банке, г. Новосибирск, ул.

Схемы мошенничества в сфере кредитования

Бесплатная консультация юриста по телефону: Москва, Московская обл. Работаем без выходных! Мошенничество в сфере кредитования Мошенничество в сфере кредитования очень развито. Данная отрасль пользуется большим спросом. С учетом ужесточения условий выдачи кредитов, большое количество граждан ищет способы получить займы у микро-финансовых организаций, по интернету, через посредников. Все это привлекает мошенников, охотящихся за легкими деньгами.

Что делать, если на вас взяли кредит

.

.

.

На мое имя оформили займы мошенники

.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Можно ли признать недействительными условия кредитного договора?
Похожие публикации